最近では、その多様性のある仕事柄、IFAという職種が注目されています。IFAとは、Independent Financial Adovisorのことで、独立系のファイナンシャルアドバイザーです。
金融関係、特に証券会社から転職してIFAになるという方が増えています。ここでは、証券会社からIFAに転職する場合について、説明します。
IFAに転職するときのメリットとデメリット、IFAになるための資格、具体的にIFAになるにはどうすればいいか、ということにスポットを当てて見ていきましょう。
証券会社からIFAに転職するメリットとデメリット
IFAに転職することは、すべていいことだけではありません。メリットもデメリットもあります。
具体的には、どのようなメリットとデメリットがあるのでしょうか。
証券会社からIFAに転職する時のメリットとは？
実際に証券会社から転職してIFAの仕事をしている方の意見から、次の通りのメリットが挙げられます。
- 会社員よりも時間が自由
- より顧客に寄り添った提案ができる
- ひとつの会社の商品だけでなく幅広い提案ができる
- 経験を活かせる
- 自分の独自のブランド力を発揮できる
IFAは、会社員ではないので通勤時間はありません。いつ仕事をするのか、何時間仕事をするのかは自分で決められます。
好きな時に仕事ができるのは、大きなメリットといえます。特に、子育てや家事に忙しい女性は、仕事の時間を自分で都合つけられるので働きやすい環境が整います。
また、IFAはひとつの証券会社だけを勧めるわけではありません。商品に制限がないので、より顧客と近い関係です。
それぞれの顧客のライフスタイルに合わせて、さまざまな提案ができるのです。独自の路線での提案は、自分のブランドとなり、今後IFAとしてますます活動の幅が広がってくるでしょう。
このように、IFAに転職すると自分の腕ひとつで仕事ができます。
証券会社からIFAに転職する時のデメリットとは？
では、証券会社からIFAに転職する時に、デメリットはないのでしょうか？
- 個人で活動しなければならない
- IFAに転職してから収益があがるまで早くても1ヶ月から6ヶ月ほどかかる
- 生活のために収入を得なければというプレッシャーが大きい
- 予想よりも収益が低い場合もある
IFAに転職したからといって、すぐに今まで以上の収益があり、余裕のある生活ができるというわけでもありません。最初の収益があるまで6ヶ月もかかってしまうと、その間は貯金を切り崩す生活となります。精神的に苦しくなります。
IFAに転職することは、すべてが良いことばかりではありません。そこを理解して、金銭面と精神面で充分に準備をしておくことが大切です。
IFAへ転職する場合の資格
個人での活動となるIFAでは、専門知識がある信頼の証として資格が必要になります。もちろん、資格以外にもIFAにはコミュニケーション能力や新規顧客を獲得する能力も必要です。
IFAに必要な資格
IFAとして仕事をするためには、一種外務員資格または二種外務員資格が必要です。さらに、正会員であることです。特別会員では、活動できません。
外務員というのは、顧客に金融商品を勧誘するという金融食品取引業務をする人のことです。資格を必要としているのは、悪質な取引から顧客を守る為でもあります。
しっかりとした専門知識を持った外務員が、正しく公正な取引をするために必要な資格です。二種外務員資格は、現物を扱うことができます。株式・国債・公社債・投資信託のことです。
一種外務員資格は、二種外務員資格に加えて、さらに、金融取引商品の全てを扱うことができます。リスクの高い商品も含まれています。つまり、一種外務員資格の方が、扱う範囲は広いです。
二種外務員資格または一種外務員資格を取得するためには、資格試験を受験して合格しなければなりません。受験資格は特になく、一般の方に受験しやすくなっています。
受験する日にちは自分で選べるので、充分学んでからの申込が可能です。試験に合格した後、登録完了すると、二種または一種の外務員資格が取得できます。外務員として活動するには登録が必須です。
取得すると有利な金融系の資格
外務員資格のほかにも、金融系の資格にはさまざまあります。IFAとして仕事をする場合、有利になるといわれている資格の一部を紹介します。
ファイナンシャルプランナー
金融関係の資格として代表的なものです。お金のプロとして、家計のことから住宅ローン、老後の資金、資産運用までアドバイスできます。
ファイナンシャルプランナーの資格には、ファイナンシャルプランニング技能検定、さらに日本FP協会認定資格のAFP認定、さらに上級資格のCFP認定があります。ファイナンシャルプランニング技能検定は、国家資格です。
生命保険募集人
保険を扱う場合には、生命保険募集人という資格が必要です。生命保険を扱う場合と、損害保険を扱う場合では、資格取得のための試験が異なります。
生命保険を扱うには一般課程試験、損害保険には損害保険募集人一般試験、を受験して資格取得する必要があります。試験に合格して、登録を完了してはじめて保険を扱うことができます。
ほかにも、中小企業診断士、行政書士、司法書士、税理士。社会保険労務士などの士業もあります。資格には、国家資格と民間資格があります。今後、どのような分野で活動したいのか計画してどの資格を取得するか考えましょう。
証券会社からIFAへ転職する方法
では、実際に証券会社からIFAに転職するには、どうしたらいいのでしょう。まずは、IFAになると決めることです。注意したいのは、決めたからといっていきなり現在勤めている会社を退社しないことです。
IFAになるまでの準備として、収益の見通しを立てたり、必要な資格を確認したり、資格取得のために学ぶ計画を立てます。
転職サイトを利用する
IFAになるには、IFAを募集している転職サイトを利用します。はじめに資料を請求して、そのあとはオンラインや対面で面接日時のスケジュール調整をします。
IFAを募集しているサイトはひとつだけではないので、複数のサイトから資料を取り寄せたり、何人かと面談をして話をすることです。
自分に合った転職サイトや、心から信頼できる転職サイトの担当者を見つけて、現状と今後の話をしていきます。
資格について、今後の活動、顧客の獲得について、収益が出るまでの生活費について、などIFAに転職するにあたっての疑問点を相談してみましょう。
IFAになるまで
- 面談
面談して、仕事についての説明を受けます。
- 契約
企業とIFAとして契約を締結します。
- 研修
場合によっては、研修があります。
- IFAとして活動開始
いよいよ、IFAとして仕事を始めます。
IFAの業務形態には、2種類あります。ひとつは、会社と業務提携をして完全歩合制での仕事です。自分でがんばった分だけ収益に反映されます。独立系のアドバイザーとして、利点はここにあります。
もうひとつの形態は、会社に正社員として契約します。固定給と歩合制を合わせて収益を得られます。正社員となると、営業ノルマがきになるところですが、IFAはそこまでではありません。
どちらの業務形態を選ぶか、事前の説明会や面談で判断しましょう。
IFAと証券会社の大きな違いってなに！？
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